¿QUÉ ES EL LAVADO DE DINERO?
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LAVADO DE DINERO
LEGITIMACIÓN DE GANANCIAS ILÍCITAS
BLANQUEO DE DINERO
Es OCULTAR el origen del dinero sucio que proviene del:
Para que parezca LEGÍTIMO
En nuestro país, se emplea el término «Legitimación de Ganancias Ilícitas», especialmente dentro de procesos judiciales y políticas públicas.
Esta denominación se refleja en el Código Penal, Ley N° 004 y otras disposiciones legales.
CONSECUENCIAS NEGATIVAS DEL LAVADO DE DINERO
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Las organizaciones criminales crecen y se fortalecen
Crece la delincuencia. (+ Delitos)
La LGI se complejiza.
Causa inestabilidad en los mercados financieros (surgen ingresos no comunes)
La información económica se distorsiona
Afecta las decisiones comerciales.
Aparecen empresas fachada, las cuales realizan prácticas desleales.
Genera presión en la política monetaria. (mayor demanda de dinero)
Quiebra o cierre de negocios.
La comisión de estos delitos se va complejizando con el tiempo. En el mundo interconectado traspasa fronteras con gran frecuencia, afecta a varias personas y economías a la vez.
ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO
COLOCACIÓN
Introducir el dinero sucio en el sistema económico.
ESTRATIFICACIÓN
Convertir el dinero sucio para borrar su rastro.
INTEGRACIÓN
Realizar transacciones con el dinero sucio.